Обновление Рекомендаций FATF (The Financial Action Task Force)

В конце прошлой недели FATF (The Financial Action Task Force), межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия легализации незаконно полученных средств и финансированию терроризма, опубликовала дополнение к своим Рекомендациям 2012 года. Нововведения касаются регулирования деятельности, связанной с виртуальными активами. Новая редакция Рекомендаций предусматривает определение положений «Виртуальные активы» и «Поставщики услуг виртуальных активов». Так, виртуальными активами в рамках Рекомендаций является цифровое отображение ценностей, которые могут быть проданы или переданы иным способом цифровым методом с целью совершения оплаты или инвестирования. FATF разделяет понятия «Виртуальные активы» от цифрового отображения фиатных валют или ценных бумаг. Поставщиками услуг виртуальных активов считаются...

Особенности регулирования криптовалютных бирж в США

Соединенные Штаты Америки являются домом для огромного количества технологических компаний и стартапов, а уровень жизни граждан этой страны один из самых высоких в мире. Поэтому не удивительно, что много проектов в сфере виртуальных валют желают продавать свои услуги гражданам этой страны. В нашем же случае интересуют вопросы организации и регистрирования криптовалютных бирж и предоставления таких услуг американцам. Криптобиржи в Америке регулируется на федеральном уровне законом о банковской тайне (Bank Secrecy Act – далее BSA) как учреждения, предоставляющие денежные услуги (Money Service Business – далее MSB) и, как учреждения для перевода денег (Money transmitters) на уровне штата. Важно отметить, что налоговыми...

Due diligence стартапа, или как не стать “котом в мешке” в глазах инвестора

Суровая правда такова, что большинство стартапов на ранних этапах своего существования вообще не задумываются об юридической составляющей проекта. И это вполне логично, ведь поначалу проект существенно ограничен в бюджете и все свои средства целенаправленно вкладывает в маркетинг и разработку продукта, стараясь увеличить его узнаваемость на рынке. Однако рано или поздно наступает фаза развития, в которой без инвестиций уже не обойтись. Потребность во внешних источниках финансирования может быть обусловлена разными факторами, начиная от необходимости увеличения штата и заканчивая выходом на новые рынки. И, как ни странно, именно с появлением первого инвестора на горизонте, а вместе с...